10 Πολύτιμα Μέταλλα και πως να επενδύσετε σε αυτά

 ΔΕΚΑ  ΠΟΛΥΤΙΜΑ ΜΕΤΑΛΛΑ ΚΑΙ ΠΩΣ ΜΠΟΡΕΙΤΕ ΝΑ ΕΠΕΝΔΥΣΕΤΕ ΣΕ ΑΥΤΑ

Οι τιμές των πολύτιμων μετάλλων από τις αρχές του 2009 κινούνται έντονα ανοδικά. Η κρίση χρέους στην ευρωζώνη, η αποδυνάμωση του αμερικάνικου δολαρίου και οι πληθωριστικές τάσεις στην άλλη πλευρά του Ατλαντικού παρέχουν τα εχέγγυα για την συνέχιση της ανόδου των τιμών και το επόμενο διάστημα. Ο χρυσός, το ασήμι και η πλατίνα χρησιμοποιούνται διεθνώς ως εργαλεία αντιστάθμισης του επενδυτικού κινδύνου και συνεπώς συμβάλουν στην προστασία (hedging) ενός  χαρτοφυλακίου σε περιόδους αβεβαιότητας, όπως η σημερινή. Ακολουθούν τα δέκα πιο πολύτιμα μέταλλα διεθνώς αλλά και η χρήση τους στην πραγματική οικονομία.

ΤΑ ΔΕΚΑ (10) ΠΟΛΥΤΙΜΟΤΕΡΑ ΜΕΤΑΛΛΑ ΚΑΙ ΠΩΣ ΧΡΗΣΙΜΟΠΟΙΟΥΝΤΑΙ ΣΤΗΝ ΠΡΑΓΜΑΤΙΚΗ ΟΙΚΟΝΟΜΙΑ.

1) ΡΟΔΙΟ (Rhodium)

Το πιο πολύτιμο μέταλλο. Το ρόδιο είναι εξαιρετικά σπάνιο και η τιμή του σήμερα διαμορφώνεται στα 1.900,00 δολάρια ανά ουγκιά (New York Spot Price 2/9/2011). Σημειώνεται ότι στην κορύφωση του ράλι των μετάλλων την περίοδο 2007-2008 η τιμή του Ρόδιου είχε ξεπεράσει ακόμα και τα 9.600 δολάρια ανά ουγκιά.

Χρήση: Το ρόδιο χρησιμοποιείται στην βιομηχανία αυτοκινήτων, και πιο συγκεκριμένα στην κατασκευή καταλυτών. Το ρόδιο έχει την ικανότητα να μετατρέπει το μονοξείδιο του άνθρακα, τα οξείδια του αζώτου και τους υδρογονάνθρακες, που αποβάλλονται, σε διοξείδιο του άνθρακα, νερό και υδρογόνο. Ακολουθεί γράφημα της πορείας του πολύτιμου μετάλλου κατά την τελευταία τριετία.

Γράφημα: Η πορεία της τιμής του ρόδιου την περίοδο 1992-2011.

 Πηγή: elementinvesting.com

2) ΧΡΥΣΟΣ (Gold) –Σύμβολο $GOLD (CME)

Ο χρυσός είναι σίγουρα το πιο διαδεδομένο από τα πολύτιμα μέταλλα ενώ ανήκει στην κατηγορία των ευγενών μετάλλων μαζί, μεταξύ άλλων, με το λευκόχρυσο, τον άργυρο, το ρουθήνιο, το ρόδιο, το ιρίδιο και το παλλάδιο. Θεωρείται το πιο σημαντικό από τα ‘ευγενές’ μέταλλα, καθώς διαθέτει μεγάλη χημική αδράνεια και ως αποτέλεσμα δεν προσβάλλεται από φαινόμενα οξείδωσης και ισχυρά οξέα. Κάθε χρόνο γίνεται εξόρυξη μόλις 2.500 τόνων χρυσού σε όλη την γη. Η υψηλή ζήτηση από τους επενδυτές και την βιομηχανία κοσμημάτων αλλά και η χαμηλή προσφορά διατηρούν διαχρονικά τις τιμές του χρυσού υψηλά. Η τιμή του χρυσού σήμερα στο Chicago Mercantile Exchange (CME) βρίσκεται κοντά στα ιστορικά υψηλά και διαμορφώνεται στα 1.886,40 δολάρια ανά ουγκιά. (κλείσιμο 2/9/2011)

Χρήση: Χρησιμοποιείται από την αρχαιότητα ως μέσο ανταλλαγής αγαθών αλλά και ως εργαλείο επένδυσης. Ακολουθεί γράφημα της πορείας του χρυσού κατά την τελευταία τριετία.

Γράφημα: Η πορεία της τιμής του Χρυσού την τελευταία 3ετία (CME).

 Πηγή: Stockchart.com

3) ΠΛΑΤΙΝΑ (Platinum) -Σύμβολο $PLAT (CME)

Η πλατίνα είναι το τρίτο πιο πολύτιμο μέταλλο στον κόσμο. Η εύρεση και η εξόρυξη πλατίνας είναι εξαιρετικά σπάνια και συναντάται συνήθως κοντά σε κοιτάσματα νικελίου και χαλκού. Κύριος προμηθευτής της πλατίνας παγκοσμίως είναι η Νότια Αφρική, όπου παράγεται το 80% της παγκόσμιας παραγωγής. Η τιμή της πλατίνας σήμερα στο Chicago Mercantile Exchange (CME), όπου διαπραγματεύεται, διαμορφώνεται στα 1.886,30 δολάρια ανά ουγκιά. (κλείσιμο 2/9/2011)

Χρήση: Η πλατίνα χρησιμοποιείται στην βιομηχανία αυτοκινήτων, στην κατασκευή ιατρικού και εργαστηριακού εξοπλισμού, στην βιομηχανία και φυσικά στην κατασκευή κοσμημάτων. Ετησίως γίνεται εξόρυξη μόλις μερικών εκατοντάδων τόνων πλατίνας σε όλον τον κόσμο. Ακολουθεί γράφημα της πορείας της πλατίνας κατά την τελευταία τριετία.

Γράφημα: Η πορεία της τιμής της Πλατίνας την τελευταία 3ετία (CME).

 Πηγή: Stockchart.com

Βάσει τεχνικής ανάλυσης, η περιοχή των 1700-1.900 δολαρίων ανά ουγκιά για την πλατίνα είναι μια περιοχή που αν καταφέρει να διασπάσει, θα μπορέσει να εισέλθει σ' ένα έντονα ανοδικό κανάλι.

4) ΙΡΙΔΙΟ (Iridium)  

Το τέταρτο στην σειρά κατάταξης με τα πιο πολύτιμα μέταλλα είναι το ιρίδιο. Τα μεγαλύτερα αποθέματά ιριδίου βρίσκονται στη Ρωσία, στη Νότια Αφρική, στον Καναδά και στις ΗΠΑ. Η τιμή του ιριδίου διαμορφώνεται σήμερα περί τα 1.050,00 δολάρια ανά ουγκιά. 

Χρήση: Το ιρίδιο χρησιμοποιείται ευρύτατα στη βιομηχανία, και πιο συγκεκριμένα στην κατασκευή συσκευών και εξαρτημάτων ανθεκτικών στη διάβρωση και στις υψηλές θερμοκρασίες, όπως είναι τα ηλεκτρόδια και οι θερμοηλεκτρικές γεννήτριες ραδιοϊσοτόπων.

5) ΠΑΛΛΑΔΙΟ (Palladium) -Σύμβολο $PALL (CME)

Το παλλάδιο είναι ένα σπάνιο μέταλλο που συναντάται κυρίως στη Νότια Αφρική, στη Ρωσία, στις ΗΠΑ και στον Καναδά. Σημειώνεται ότι ένα μέρος της ζήτησης για παλλάδιο καλύπτεται μέσα από την ανακύκλωση του. Η τιμή του παλλαδίου σήμερα στο Chicago Mercantile Exchange (CME) διαμορφώνεται στα 776,25 δολάρια ανά ουγκιά. (κλείσιμο 2/9/2011)

Χρήση: Το παλλάδιο χρησιμοποιείται στην κατασκευή καταλυτών αυτοκινήτων, στην κατασκευή κοσμημάτων, στην οδοντιατρική, αλλά και σε άλλους τομείς της ιατρικής όπως στην κατασκευή ιατρικών οργάνων ακριβείας. Ακολουθεί γράφημα της πορείας του μετάλλου κατά την τελευταία τριετία.

Γράφημα: Η πορεία της τιμής του Παλλαδίου την τελευταία 3ετία (CME).

Πηγή: Stockchart.com

6) ΟΣΜΙΟ (Osmium)

Το όσμιο ανακαλύφθηκε το 1803 και οφείλει το όνομά του στην λέξη "οσμή" (Ελληνικά), την οποία και αποκτά εφόσον εκτεθεί στον ατμοσφαιρικό αέρα. Το όσμιο ανήκει στην ομάδα του λευκόχρυσου, ενώ συναντάται στη Νότια Αφρική, στη Ρωσία, στις ΗΠΑ και στον Καναδά. Η τιμή του οσμίου διαμορφώνεται σήμερα στα 380,00 δολάρια ανά ουγκιά.

Χρήση: Το όσμιο χρησιμοποιείται ως μέσο για την ‘σκλήρυνση’ της πλατίνας αλλά και εξαιτίας της εξαιρετικής αντοχής του στην τριβή και στις υψηλές θερμοκρασίες χρησιμοποιείται σε κράματα ιριδίου και λευκόχρυσου με εφαρμογές στην κατασκευή ηλεκτρονικών εξαρτημάτων και άλλων.

7) ΡΟΥΘΗΝΙΟ (Ruthenium)

Το ρουθήνιο ανακαλύφθηκε το 1844 και οφείλει την ονομασία του στην Ρουθηνία, περιοχή που αποτελεί την γενέτειρα του Ρώσου επιστήμονα που το ανακάλυψε πρώτος. Η τιμή του ρουθηνίου διαμορφώνεται σήμερα στα 165,00 δολάρια ανά ουγκιά.

Χρήση: Το ρουθήνιο χρησιμοποιείται μεταξύ άλλων στη ‘βελτίωση’ της πλατίνας ώστε να γίνεται πιο ανθεκτική στην οξείδωση. Επίσης συναντάται στην κατασκευή ηλεκτρονικών αντιστάσεων και λοιπών ηλεκτρονικών εξαρτημάτων υψηλών αντοχών.

8) ΡΗΝΙΟ (Rhenium)

Το ρήνιο ανακαλύφθηκε το 1952 από έναν Γερμανό επιστήμονα και οφείλει την ονομασία του στον ποταμό Ρήνο. Το ρήνιο ανήκει στην κατηγορία των πυρίμαχων μετάλλων μαζί με το ταντάλιο, το μολυβδαίνιο, το βολφράμιο και το νιόβιο. Το ρήνιο δεν συναντάται ελεύθερο στη φύση, αντίθετα συναντάται μέσα στο ορυκτό μολυβδαινίτης και παράγεται κυρίως στην Χιλή, στις ΗΠΑ, στο Καζακστάν και στο Ουζμπεκιστάν. Η τιμή του διαμορφώνεται σήμερα περί τα 148,00 δολάρια ανά ουγκιά.

Χρήση: Το ρήνιο διαθέτει εξαιρετικές αντοχές στις υψηλές θερμοκρασίες γι’ αυτό και χρησιμοποιείται κυρίως στην κατασκευή τουρμπίνων αεροσκαφών. Επίσης χρησιμοποιείται ως κράμα με το λευκόχρυσο.

9) ΑΡΓΥΡΟΣ / ΑΣΗΜΙ (Silver) -Σύμβολο $SILVER (CME)

Ο άργυρος ή αλλιώς ασήμι είναι ένα πολύτιμο μέταλλο που χρησιμοποιείται ποικιλοτρόπως από την αρχαιότητα ακόμα. Η παγκόσμια ζήτηση για άργυρο είναι μεγάλη, αλλά μεγάλη είναι και η προσφορά του. Η τιμή του αργύρου σήμερα στο Chicago Mercantile Exchange (CME) διαμορφώνεται στα 43,26 δολάρια ανά ουγκιά. (κλείσιμο 2/9/2011)   

Χρήση: Ο άργυρος χρησιμοποιείται από τον άνθρωπο με πολλούς τρόπους. Κάποιοι από αυτούς αφορούν την κατασκευή κοσμημάτων και την κοπή νομισμάτων, την κατασκευή ιατρικού και εργαστηριακού εξοπλισμού αλλά και την κατασκευή κινητών τηλεφώνων και λοιπού ηλεκτρονικού εξοπλισμού. Επίσης χρησιμοποιείται στην κατασκευή φωτογραφικού φιλμ. Ακολουθεί γράφημα της πορείας του μετάλλου κατά την τελευταία τριετία.

Γράφημα: Η πορεία της τιμής του αργύρου την τελευταία 3ετία (CME).

Πηγή: Stockchart.com

10) ΙΝΔΙΟ (Indium)

Το ίνδιο ανακαλύφθηκε το 1863 και οφείλει την ονομασία του στην φωτεινή μπλε γραμμή που εκπέμπει το ατομικό του φάσμα (indigo blue). Το ίνδιο συναντάται σε μικρές ποσότητες εντός μερικών σπάνιων ορυκτών όπως ο ινδίτης και ο πετρουκίτης αλλά και σε θειούχα ορυκτά όπως ο χαλκοπυρίτης. Οι κύριες χώρες παραγωγής του οικονομικά εκμεταλλεύσιμου ινδίου είναι η Κίνα, η Ιαπωνία και η Νότια Κορέα. Η τιμή του ινδίου διαμορφώνεται σήμερα περί τα 25 δολάρια ανά ουγκιά.

Χρήση: Το ίνδιο χρησιμοποιείται στην κατασκευή επίπεδων οθονών (flat panels), στην κατασκευή φορητών υπολογιστών αλλά και στην κατασκευή κινητών τηλεφώνων. Επίσης χρησιμοποιείται στις συγκολλήσεις μετάλλων, στην κατασκευή καθρεπτών αλλά και στην κατασκευή ειδικών κραμάτων με χαμηλό σημείο τήξης. 

ΠΕΝΤΕ (5) ΤΡΟΠΟΙ ΓΙΑ ΝΑ ΕΠΕΝΔΥΣΕΤΕ ΣΤΑ ΠΟΛΥΤΙΜΑ ΜΕΤΑΛΛΑ

Τα πολύτιμα μέταλλα αποτελούν ένα ασφαλές επενδυτικό καταφύγιο σε περιόδους παγκόσμιας αβεβαιότητας, όπως είναι και η σημερινή. Σύμφωνα με την διεθνή πρακτική, η επένδυση σε πολύτιμα μέταλλα, σε ποσοστό 10% επί της αξίας ενός χαρτοφυλακίου, συμβάλει στην διασπορά του κινδύνου και παρέχει επενδυτική προστασία. Παρακάτω αναφέρονται πέντε διαφορετικοί τρόποι για να επενδύσετε στην αγορά πολύτιμων μετάλλων.

1) ΑΓΟΡΑ ΜΕΡΙΔΙΩΝ ΣΕ ΑΜΟΙΒΑΙΑ ΚΕΦΑΛΑΙΑ ΠΟΥ ΕΠΕΝΔΥΟΥΝ ΣΕ ΠΟΛΥΤΙΜΑ ΜΕΤΑΛΛΑ (MUTUAL FUNDS)

-ΡΙΣΚΟ ΜΕΣΟ / ΑΠΟΔΟΣΗ ΜΕΣΗ

Υπάρχουν μια σειρά αμοιβαίων κεφαλαίων παγκοσμίως που επενδύουν σε χρυσό και άλλα πολύτιμα μέταλλα. Η μέθοδος αυτή επένδυσης, πλεονεκτεί έναντι των άλλων στο ότι τα αμοιβαία κεφάλαια χρυσού μπορούν εύκολα να αντισταθμίσουν τους κινδύνους (market risk) μέσα από τις αγορές παραγώγων.  

► Ορισμοί και κατηγορίες αμοιβαίων κεφαλαίων.  

Η επιλογή ενός αμοιβαίου κεφαλαίου χρυσού πρέπει να γίνεται βάσει στοιχείων πρότερων αποδόσεων αλλά και βάσει της τεκμηριωμένης ικανότητας της διοίκησης του (management).

2) ΑΝΟΙΓΜΑ ΘΕΣΕΩΝ ΣΕ ΠΑΡΑΓΩΓΑ ΠΡΟΪΌΝΤΑ (OPTIONS & FUTURES CONTRACTS)

-ΡΙΣΚΟ ΥΨΗΛΟ / ΑΠΟΔΟΣΗ ΥΨΗΛΗ

Με το άνοιγμα μιας θέσης σε ένα παράγωγο προϊόν (option ή future) μπορείτε να επενδύσετε τόσο στην άνοδο όσο και στην πτώση των τιμών των πολύτιμων μετάλλων. Ένα παράγωγο προϊόν έχει συγκεκριμένη διάρκεια ζωής και εμπεριέχει πολύ μεγάλο ρίσκο. Χρειάζεται εξαιρετική ενημέρωση για το πραγματικό ύψος των προμηθειών αγοράς / πώλησης συμβολαίων και ως μέθοδος δεν συνιστάται σε όλους τους επενδυτές.

3) ΜΕΤΟΧΕΣ ΟΡΥΧΕΙΩΝ ΠΟΛΥΤΙΜΩΝ ΜΕΤΑΛΛΩΝ

-ΡΙΣΚΟ ΧΑΜΗΛΟ / ΑΠΟΔΟΣΗ ΧΑΜΗΛΗ

Οι μετοχές ορυχείων μετάλλων διαπραγματεύονται σε πολλά χρηματιστήρια διεθνώς. Οι διακυμάνσεις των τιμών τους εξαρτώνται τόσο από τις μεταβολές των τιμών των μετάλλων, όσο και από τα αποτελέσματα ερευνών για νέα κοιτάσματα που πραγματοποιούν κατά καιρούς. Το πλεονέκτημα στην επένδυση μέσω αγοράς μετοχών ορυχείων, είναι ότι μπορεί να υπάρξει απόδοση μέσω μερισμάτων, ακόμα και αν οι τιμές των πολύτιμων μετάλλων κινηθούν χαμηλότερα.

4) ΑΓΟΡΑ ΜΠΑΡΩΝ ΚΑΙ ΝΟΜΙΣΜΑΤΩΝ (COINS & BARS)

-ΡΙΣΚΟ ΜΕΣΟ / ΑΠΟΔΟΣΗ ΜΕΣΗ

Ο πιο εύκολος τρόπος επένδυσης σε ένα πολύτιμο μέταλλο. Τα τελευταία χρόνια η πρακτική της αγοράς μπάρων χρυσού είναι ευρέως διαδεδομένη παγκοσμίως. Χρειάζεται προσοχή στην επιλογή των dealers μέσω των οποίων θα πραγματοποιηθεί η συναλλαγή.

5) ΑΓΟΡΑ ΤΙΤΛΩΝ (CERTIFICATES)

-ΡΙΣΚΟ ΜΕΣΟ / ΑΠΟΔΟΣΗ ΜΕΣΗ

Η αγορά ενός τέτοιου τίτλου αντιπροσωπεύει την αγορά της κυριότητας μιας προκαθορισμένης ποσότητας ενός πολύτιμου μετάλλου, συνήθως χρυσού. Οι τίτλοι αυτοί εκδίδονται συνήθως από τραπεζικά ιδρύματα και πλεονεκτούν στο ότι είναι άμεσα ρευστοποιήσιμοι. Η αγορά τίτλων χρυσού είναι επίσης αρκετά διαδεδομένη επενδυτική πρακτική των τελευταίων ετών.

Για όσους επενδύσουν σε πολύτιμα μέταλλα μέσω της αγοράς παραγώγων συμβολαίων, συνιστάται εξαιρετική προσοχή στην πλήρη αποσαφήνιση και  κατανόηση των όρων συνδιαλλαγής. Για τους υπόλοιπους επενδυτές, συνιστάται ιδιαίτερη προσοχή στην επιλογή των dealers που θα διεκπεραιώσουν την συναλλαγή.